Compound (COMP) Preț

Ce este Compound (COMP) și cum funcționează?

Compound (COMP) este un protocol de finanțare descentralizată (DeFi) construit pe blockchain-ul Ethereum, care le permite utilizatorilor să câștige dobândă pe crypto-ul lor sau să împrumute active împotriva garanțiilor. Funcționează ca o piață monetară algoritmică, ceea ce înseamnă că ratele dobânzilor se ajustează automat, în funcție de cererea și oferta din fiecare pool de active.

Atunci când depuneți active crypto acceptate (cum ar fi ETH, USDC sau DAI) în Compound, primiți cToken-uri în schimb, cum ar fi cETH sau cDAI, care reprezintă staking-ul dumneavoastră în protocol și câștigă dobândă în timp. Persoanele care se împrumută pot bloca garanții, pentru a obține împrumuturi în alte active, în timp ce creditorii câștigă o parte din dobânda generată în pool. Totul funcționează autonom, prin intermediul contractelor inteligente, fără intermediari implicați.

Tokenul COMP servește drept token de guvernanță al Compound. Deținătorii pot propune și vota modificări ale protocolului, cum ar fi modelele de rate ale dobânzilor, listările de active sau factorii de rezervă. Tokenurile COMP sunt, de asemenea, distribuite utilizatorilor care interacționează cu protocolul (de exemplu, creditori și persoane care se împrumută), stimulând participarea pe platformă.

Compound a evoluat în timp, Compound III (Comet) simplificând utilizarea garanțiilor și adăugând suport cross-chain, făcându-l mai scalabil și mai eficient din punct de vedere al gas.

Cine a creat Compound și când a fost lansat?

Compound a fost fondat în 2017 de Robert Leshner și Geoffrey Hayes, doi antreprenori cu experiență în economie și informatică. Amândoi au fost anterior implicați în spațiul fintech și de analiză, înainte de a lansa Compound pentru a debloca servicii financiare deschise pe blockchain-ul Ethereum.

Protocolul Compound a fost lansat oficial pe mainnet în septembrie 2018, permițând utilizatorilor să ofere și să împrumute un set mic de active bazate pe Ethereum. Inovația sa-cheie a fost activarea acumulării de dobândă pe depozitele crypto prin intermediul contractelor inteligente, care a devenit un model fundamental pentru DeFi.

În iunie 2020, Compound a devenit unul dintre primele proiecte DeFi majore care a introdus un token de guvernanță, COMP. Această mișcare a descentralizat controlul protocolului, permițând deținătorilor de tokenuri să propună și să voteze upgrade-uri și modificări de politică, marcând o etapă-cheie în mișcarea de guvernanță DeFi.

Repere ale foii de parcurs a Compound

• 2017: Compound este fondat în San Francisco.

• 2018: Lansarea mainnet-ului Compound V1 pe Ethereum.

• 2020: Este lansat tokenul de guvernanță COMP; protocolul trece la guvernanța condusă de comunitate.

• 2021: Sunt introduse upgrade-uri majore în Compound V2, extinderea activelor acceptate și îmbunătățirea securității.

• 2022-2023: Compound III (cunoscut și sub numele de Comet) este lansat, oferind o arhitectură de creditare simplificată, cu pool-uri de risc izolate, costuri mai mici de gaz și suport pentru extinderea cross-chain.

• 2024-2025: Optimizare continuă a protocolului, accent pe integrarea activelor din lumea reală și creșterea participării la guvernanță prin instrumente de delegare on-chain.

Care sunt cazurile de utilizare ale tokenului COMP?

Tokenul COMP este utilizat în principal pentru guvernanța în cadrul protocolului Compound. Deținătorii pot propune, vota și implementa modificări ale sistemului, cum ar fi listarea de noi active, ajustarea modelelor de rate ale dobânzilor sau actualizarea factorilor de garanții. În plus, COMP este distribuit ca un stimulent pentru utilizatorii care oferă sau împrumută active pe platformă, încurajând participarea pe termen lung și descentralizarea.

Puteți tranzacționa tokenuri COMP pe piața spot BingX, creând un cont, căutând perechea de tranzacționare COMP/USDT și plasând o ordine de cumpărare sau de vânzare direct din soldul portofelului dumneavoastră. BingX oferă date de preț în timp real, stocare sigură a activelor și instrumente de tranzacționare avansate pentru COMP.

Ce este tokenomics-ul Compound?

Compound (COMP) are o ofertă totală fixă de 10 milioane de tokenuri, concepută pentru a sprijini creșterea pe termen lung, descentralizarea și guvernanța protocolului Compound. Iată o defalcare a modului în care sunt distribuite aceste tokenuri:

Distribuția tokenurilor COMP

• 4.229.949 COMP (42,3%) - Distribuite utilizatorilor protocolului Compound prin liquidity mining (obținute prin furnizarea sau împrumutul de active).

• 2.396.307 COMP (23,9%) - Rezervate pentru acționarii Compound Labs, Inc.

• 2.226.037 COMP (22,3%) - Alocate echipei fondatoare a Compound, supuse unui program de vesting de 4 ani.

• 775.000 COMP (7,75%) - Alocate comunității și propunerilor viitoare de guvernanță.

• 372.707 COMP (3,7%) - Rezervate pentru dezvoltarea protocolului și consilieri.

Modelul de emisie și distribuție

Tokenurile COMP sunt obținute de utilizatori în funcție de nivelul lor de activitate în cadrul protocolului. La fiecare bloc Ethereum (~15 secunde), o anumită cantitate de COMP este alocată unor piețe specifice (de exemplu, ETH, USDC, DAI) și apoi împărțită între creditori și persoanele care se împrumută. Acest model de stimulare asigură că cei care folosesc platforma contribuie la securizarea și guvernanța acesteia în timp.

Cum să oferi și să împrumuți active pe Compound Finance

Compound vă permite să câștigați dobândă sau să împrumutați crypto folosind contracte inteligente. Iată un ghid simplificat:

Cum să oferi active (câștigați dobândă)

1. Conectați un portofel: Accesați compound.finance și conectați un portofel Web3 precum MetaMask.

2. Selectați și oferiți un token: Alegeți un activ acceptat (de exemplu, USDC, ETH), faceți clic pe „Supply” (Oferă), aprobați-l și confirmați tranzacția.

3. Câștigați dobândă prin cToken-uri: Veți primi cToken-uri (de exemplu, cUSDC), care acumulează automat dobândă. Le puteți retrage oricând.

Cum să împrumuți active (folosind garanții)

1. Oferiți și activați garanțiile: Mai întâi, oferiți un activ acceptat, apoi activați-l ca „Garanție” în dashboard.

2. Împrumutați un token: Alegeți un activ ce poate fi împrumutat, introduceți o sumă în limita dumneavoastră și confirmați.

3. Rambursați oricând: Rambursați fondurile împrumutate (plus dobânda) oricând, pentru a vă debloca întreaga garanție.

Ce sunt cToken-urile pe Compound?

cToken-urile sunt tokenuri purtătoare de dobândă pe care le primiți atunci când oferiți active protocolului Compound. De exemplu, dacă depuneți USDC, veți primi cUSDC în schimb. Aceste tokenuri reprezintă partea dumneavoastră în pool-ul de creditare și acumulează automat dobândă în timp, pe baza ofertei și a cererii în timp real. Valoarea cToken-urilor crește pe măsură ce se acumulează dobânda, ceea ce înseamnă că nu trebuie să revendicați recompense separat; soldul dumneavoastră crește pasiv.

Puteți să revendicați cToken-uri oricând, pentru a vă retrage activele inițiale, plus dobânda. cToken-urile sunt, de asemenea, transferabile și pot fi utilizate în alte aplicații DeFi, oferindu-vă flexibilitate și lichiditate, în timp ce activele dumneavoastră câștigă randament în fundal.

Pe ce rețea blockchain funcționează Protocolul Compound?

Protocolul Compound funcționează în principal pe blockchain-ul Ethereum, valorificând infrastructura sa de contracte inteligente, pentru a permite creditarea și împrumutul descentralizat. Versiunea originală (Compound V2) acceptă o gamă largă de tokenuri ERC-20 și utilizează active native Ethereum pentru a oferi și pentru a garanta. Odată cu lansarea Compound III (cunoscut și sub numele de Comet), protocolul a introdus o arhitectură mai eficientă, concepută pentru extinderea multi-chain, începând cu implementări pe alte rețele compatibile cu EVM, cum ar fi Arbitrum și Polygon. Această extindere își propune să reducă taxele de gaz, să îmbunătățească scalabilitatea și să aducă serviciile de creditare ale Compound unui ecosistem DeFi mai larg.

Ce portofele acceptă tokenuri COMP?

Cea mai simplă modalitate de a vă stoca tokenurile COMP este pe bursa BingX. După ce ați cumpărat COMP pe piața spot BingX, tokenurile dumneavoastră sunt deținute în siguranță, în mod implicit, în portofelul dumneavoastră BingX. Această opțiune este ideală pentru traderii care doresc acces rapid la instrumentele de tranzacționare, la datele de preț în timp real și la securitatea la nivel de platformă. De asemenea, puteți retrage COMP oricând într-un portofel extern, pentru auto-custodie.

Pentru utilizatorii care preferă controlul deplin asupra activelor lor, COMP este compatibil cu orice portofel bazat pe Ethereum. Opțiunile populare includ MetaMask, Trust Wallet și Ledger (prin MetaMask sau Ledger Live). Aceste portofele vă permit să stocați, să trimiteți și să interacționați cu COMP în aplicații descentralizate (dApps). Deoarece COMP este un token ERC-20, asigurați-vă că portofelul acceptă Ethereum și că aveți ETH pentru a acoperi taxele de gaz, atunci când efectuați tranzacții.

Este Compound sigur și auditat?

Contractele inteligente de bază ale Compound au fost supuse mai multor audituri de securitate profesionale, inclusiv de către Trail of Bits și OpenZeppelin în 2019-2020, cu audituri ulterioare pentru guvernanță, distribuirea COMP și aspecte de integrare. Mai recent, designul său Comet (Compound III) a fost auditat de ChainSecurity și revizuit din nou de OpenZeppelin în 2022. Protocolul utilizează, de asemenea, verificarea formală (prin Certora) și evaluarea riscului economic (de către Gauntlet), cu un program robust de recompense pentru bug-uri, gestionat pe Immunefi, care oferă recompense de până la 1 milion de dolari.

Acestea fiind spuse, Compound operează într-un spațiu DeFi complex, în evoluție, și, deși auditurile reduc semnificativ riscul, ele nu pot elimina toate vulnerabilitățile potențiale. Securitatea depinde de bunele practici de guvernanță continue, de upgrade-uri în timp util, de o gestionare vigilentă a oracle-urilor și de o supraveghere activă a comunității, pentru a identifica problemele neprevăzute.

Este Compound (COMP) o investiție bună?

Compound (COMP) se remarcă drept unul dintre cele mai bine stabilite și de încredere protocoale din spațiul DeFi. Valoarea sa de bază constă în alimentarea unui sistem descentralizat de creditare și împrumut, care este pe deplin transparent, non-custodial și guvernat de comunitatea sa. Spre deosebire de finanțele tradiționale, Compound le permite utilizatorilor să câștige dobândă sau să împrumute active în timp real, fără intermediari. Tokenul COMP le oferă deținătorilor dreptul de a influența viitorul protocolului prin propuneri de guvernanță, ceea ce adaugă utilitate și relevanță pe termen lung tokenului, mai ales pe măsură ce finanțarea descentralizată continuă să crească.

Începând cu 2025, Compound a lansat cu succes Compound III (Comet), un upgrade major care simplifică gestionarea riscurilor și acceptă implementări cross-chain. Această evoluție, combinată cu un istoric solid de audituri de securitate, utilizare de lungă durată și activitate on-chain consistentă, poziționează Compound ca un protocol de încredere în ecosistemul Ethereum. În timp ce prețul COMP poate fluctua odată cu piața crypto mai amplă, valoarea sa este susținută de utilizarea reală, taxele de protocol și participarea la guvernanță, ceea ce o face o alegere atractivă pentru investitorii care cred în viitorul finanțării descentralizate.